小陆告诉你个人用卡别踩四大“禁区”

据《北京青年报》报道，有一位在银行工作多年的人士表示，根据经验，银行卡突然被限制，大部分有4种异常情况。

一、首先是银行预留的客户信息不完整。
客户证明逾期、客户资料不完整等。许多银行的系统定期筛选出此类客户，并批量限制非柜台业务。如果换了新的身份证，一定要及时到银行更新。大多数银行的手机银行都能搞定。
二、是频繁交易触发反洗钱、反欺诈等银行风控系统预警。
一些商家为了逃税，会利用个人账户进行收款。有些人不停地刷pos机来套现信用卡。也有人刷单或参与网络赌博，买卖虚拟货币。一旦这些非法活动被系统识别，它们肯定会受到限制。建议持卡人在短时间内不要频繁转账进出账户，不能在频繁收到账款后第一时间转出账户，更不能接受不明境外资金或涉嫌违法违规的资金进入。
三、是银行卡长期不使用，状态不正常。
如果客户想继续使用或激活，可以咨询银行。如果你真的不需要使用它，你最好尽快取消账户。
四、是我的银行账户没有问题，但是交易对方的账户有问题。
如果与涉案账户存在转账等交易，也会受到牵连和限制。这种情况往往需要其他部门配合解除限制，仅靠银行无法解决。
此外，该银行工作人员还表示，银行系统鉴定也会有误伤。持卡人如接到银行验证电话，必须积极配合，必要时主动提供身份证件、流水、发票等证明。同时，一定要保管好自己的身份证、银行卡，绝不能出租、借给他人，更不能参与其他违法活动。

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