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刷pos机结算卡被冻结限制交易,是封卡了吗?

462 人参与  2024年04月18日 09:07  分类 : 行业资讯  评论

一,结算卡被限制的原因


上面我们已经讲过,只所以会出现pos机的结算储蓄卡,被风控的情况,往往是触碰了相关的监管要求

导致的。那么那些操作会导致结算储蓄卡被限制呢,大概有以下几种情况,大家可以看看。


1.平时储蓄卡突然有多笔的资金到账,到账以后很快被转走。


2.储蓄卡突然交易笔数过多,交易金额比较大,与持卡人身份不匹配。


3.储蓄卡平时不留余额,过渡性比较明显。


4.不明的资金入账,有时候也会导致储蓄卡风控。


5.储蓄卡的交易时间不分工作日,休息日,甚至凌晨转账交易。


二,结算卡被风控是否封卡


如果pos机的储蓄卡被风控被限制,这种情况是不是封卡。这个不同的银行,不同的地方,不同的风控限制

程度,可能都会不一样的,大多数的储蓄卡由于一些原因,被限制不能使用了以后,持卡人凭着身份证、

储蓄卡,去银行解除一下就可以了。但是也有的由于不是风控,是情况比较严重的封卡,导致卡片无法使用的,

这种情况也是有的,不过这种的相对来说非常少,一般被限制以后,到银行柜台都是可以解除的。

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